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别被“套路贷”套路

2019-05-30 10:31    来源:毕节试验区网    作者:转载    阅读:9次    我要评论

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2017年,相某、孙某、孙某甲、孙某乙、王某5人合伙成立“同心投资贷款公司”“元素车贷公司”,从事高利贷放贷业务,以物抵押发放贷款,签订空白合同,肆意认定违约,采取上门讨债、低价变卖、威胁恐吓等形式,要求借贷人支付高额违约金,在毕节市七星关区多次进行违法犯罪活动,犯罪所得达12.86万元,造成恶劣影响。

4月25日,七星关区人民检察院以涉嫌敲诈勒索罪将这伙恶势力犯罪集团的5名被告起诉至法院,法院进行了一审公开宣判,对相某犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑七年,对其他四名被告因犯敲诈勒索罪分别判处一年六个月至六年不等有期徒刑。

非法公司宣传引人上套

2017年,江苏省的相某、孙某甲、孙某3人从灌南县来到毕节,租用一间写字间作为办公场所,成立了“同心投资贷款公司”,专门用于房贷业务。由于生意不景气,于是3人一拍即合,拓展以用车辆抵押贷款的业务,并取名为“元素车贷公司”。

然而,“同心投资贷款公司”和“元素车贷公司”并没有经过相关部门审批,也没有任何合法手续和印章。

2018年春节刚过,孙某甲又邀约自己的弟弟孙某乙加入公司,同时,王某也通过相某成为公司成员。

从此,5人便开始从事放贷业务,以“套路贷”的方式,假借民间借贷之名,通过在微信群、朋友圈、微信好友里发广告,以“零用贷、无抵押、无担保、快速放贷”为诱饵进行宣传,还对有房、有车、有门面、有工作单位的人优先放贷,以此吸引人前来借贷。

其实,这5人早已准备好“套路”,一旦与借贷人对接成功,他们便会作一次“家访”,了解借贷人的详细情况,让借贷人签订一张借条,要求借贷人提供房屋租赁协议、开锁委托书、收条、身份证、户口簿、房产证等,然后收取复印件开始与借贷人签订“合同”。

在签订“合同”时,“合同”只有客户的签字,公司无任何人员签字或签章,且“合同”只有公司保留一份。据这伙人交代,他们只有客户违约不还钱的时候,才在“合同”上签名追债。

到手贷款只得借贷的60%

2018年3月9日,刘某由于手头资金紧张,经朋友介绍找到这家公司以车抵押贷款8万元,虽然刘某看到的广告是“零用贷、无抵押、无担保、快速放贷”,但在实际操作中却变成另一种情况。

在交谈过程中,这家公司人员要求刘某交8%的手续费6400元,600元外访费,1000元GPS安装费,1.2万元违约保证金,实际到刘某手里的只有6万元。除此之外,公司还要求每10天还一期,每期还1.4万元,刘某在“合同”上签名之后,对方收回了“合同”,刘某甚至连“合同”的具体内容也没看清楚。

其实在这份所谓的“合同”里,这伙人已经早就下了套,规定按借款额度收取10%的业务费,每超期还款一天,收取10%的违约金,利息是按照借款额度的每10天10%收取,借款一个月就是每天30%的利息,利息在借款时就扣掉,由于刘某是经朋友介绍,所以给了刘某优惠。

经审查查明,相某等人以同样的方式,向客户放贷8起。但借贷人没想到,危险正一步步向他们逼近。

制造违约暴力讨债获刑

按常理来说,当天放款,第二天才开始计算还款利息日期,但这伙人当天放款当天计算,要么就采取在借贷人还款当日把手机关机,让借贷人无法还款,有意制造借贷人“违约”。

借贷人“违约”后,公司便安排人员联系借贷人,按“合同”约定远远高于国家规定的利息进行计算,如果借贷人不能承受所计算的费用,这家公司会以低价出售借贷人的物品相威胁,如果是以车抵押的,这伙人会通过GPS,拿着借贷人抵押时的备用钥匙把车开走,并打电话通知借贷人,要求对方支付高额违约金和拖车费,如果经多次催交未果,他们会采取暴力、滋扰、聚众造势等方式来威逼还贷。

杨某在这家公司借贷1万元,实际到手的只有6000元。制造“违约”后,公司要求杨某来还贷,由于杨某无法支付高额利息和本金,孙某便对杨某拳脚相加。由于多次催还无果,相某等3人来到杨某家进行威逼。

到案后,这伙人说:“我们在给客户打电话时都会说,不来处理违约的话,就将抵押的物品低价处理掉,客户所交的违约金比物品价格低,只要这样要挟,客户一般都会来处理,如果不来的,就会采取其他暴力手段相威胁。”。

有借贷人对这伙人暴力讨债的行为表示不满,于是向警方报了案,警方以寻衅滋事罪对相某等人案立案侦查,相某、孙某、孙某甲、孙某乙、王某到案后,对自己的犯罪事实供认不讳。

4月25日,七星关区人民检察院以涉嫌敲诈勒索罪将这恶势力犯罪集团的5名被告起诉至法院,法院进行了一审公开宣判,作出以上判决,5名被告被处罚金共计53万元。对犯罪所得的128600元,依法追缴退赔给被害人。

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